Если вы хотите обменять криптовалюту, которая не представлена у нас на сайте — обратитесь в чат к оператору для уточнения деталей обмена.

Меню
150 150
22.01.2020

Первая жертва Пятой директивы ЕСКриптобиржа из Нидерландов XRParrot, ориентированная на операции с токенами XRP от Ripple, вынуждена прекратить работу из-за новых регуляторных правил, которые начали действовать в ЕС с 10 января. Торговая площадка открылась в феврале 2019 года и поддерживала бизнес-проекты экосистемы XRP.

XRParrot позволяла жителям ЕС продавать и покупать XRP за евро — необходимо было привязать биржевой счет к банковскому. Ныне резиденты ЕС лишены такой возможности.

Новые правила регулирования предполагают повышение расходов на лицензирование, юридическое и эксплуатационное сопровождение платформы. Комиссионных сборов биржи не хватает на эти издержки.

Пятая директива вступила в силу 10 января. Работающие с цифровыми активами предприятия в ряде стран должны соблюдать правила по противодействию отмывания денег в соответствии с рекомендациями FATF.

Пятая директива ЕС, регламентирующая действия по противодействию отмывания средств, усиливает требования, которые государства-члены ЕС должны принять для борьбы с незаконной деятельностью. Одним из фундаментальных изменений от 10 января является включение определенных видов деятельности в директиву, связанных с виртуальными активами. Предельный срок 10 января 2020 года был установлен для государств-членов для внесения необходимых изменений в свое национальное законодательство для реализации директивы.

Кого коснутся изменения

Изменения применяются к следующим типам предприятий.

Провайдеры обмена виртуальными активами. Биржи, эмитенты токенов, управляющие криптоматами фирмы.

Кастодиальные центры. Фирмы, которые предоставляют услуги по защите и администрированию виртуальных активов.

Как директива повлияет на бизнес

Все виртуальные активы должны быть оценены в плане возможности с их помощью отмывания денег и финансирования терроризма. Компаниям необходимо разработать и поддерживать политику и процедуры для эффективного управления и смягчения рисков противозаконной деятельности.

По сути, фирмам необходимо будет провести надлежащую проверку физических и юридических лиц, с которыми они взаимодействуют, включая проверку личности и определения экономической деятельности и источника благосостояния своих клиентов. Компании должны будут отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных действиях в органы правопорядка.

Контроль должен быть пропорционален размеру и характеру бизнеса и уровню риска.

Предприятиям, занимающимся виртуальными активами, необходимо регулярно проверять среду, в которой они работают.

Директива, без сомнения, станет проблемой для бизнеса и увеличит стоимость его сопровождения. Но изменения также предоставят некоторые возможности, в том числе доступ к традиционным финансовым услугам. Это приведет к большей институциональной вовлеченности в криптосферу.